Rólam
Miért kezdtem el ezzel foglalkozni — és miért gondolom, hogy neked is fontos lehet.
„Nem azért kezdtem ezzel foglalkozni, mert mindig is pénzügyi tanácsadó akartam lenni.”
Tanultam pénzügyeket akadémikusan is. Ez leginkább arra volt jó – hála a magyar felsőoktatásnak –, hogy rájöjjek, mennyire máshol jár már a világ a befektetések, az öngondoskodás és úgy általában a pénzügyi gondolkodás terén.
Úgyhogy tovább tanultam. És tanulok ma is.
Egy dolog közben egyre világosabb lett számomra: az a világ, amelyben majd az állam megoldja helyettünk a nyugdíjat, az egészségügyi problémákat és az időskori anyagi biztonságot, egyszerűen nem jön ki matematikailag.
Egyre kevesebb aktív keresőnek kell egyre több inaktív embert eltartania, miközben tovább élünk. Az államok próbálják foltozni a rendszert – nyugdíjkorhatár-emeléssel, járulékokkal, a magánegészségügy felé tereléssel –, de az alapvető demográfiai probléma ettől nem tűnik el.
Jobban kell támaszkodnunk saját magunkra is.
Ezt én már régóta tudtam. Csak éppen sokáig nem csináltam vele semmit.
Amikor végül úgy döntöttem, hogy igen, akkor viszont nem akartam az első szembejövő pénzügyi szolgáltatást továbbadni másoknak. Először magamnak akartam megtalálni azt, amit jó szívvel választanék.
Hónapokon keresztül néztem a magyar piacot: szolgáltatókat, közvetítőket, pénztárakat, biztosítókat. Olyan partnert kerestem, aki nem néz hülyének, nem akar az első pillanatban rám sózni valamit, és ahol az ügyfél érdeke és a szolgáltató üzleti érdeke nem zárja ki egymást.
Végül találtam ilyet.
És tulajdonképpen ezért vagyok itt. Nem szeretnék mindenáron eladni neked valamit. Inkább beszélgetek veled olyan pénzügyi kérdésekről, amelyek szerintem fontosak – és amelyeket én már végiggondoltam, végigkutattam és végigjártam.
Ha ettől egy kicsit másképp nézel a saját pénzügyeidre, már volt értelme. Ha pedig kiderül, hogy van olyan megoldás, ami valóban passzol ahhoz, amit szeretnél elérni, akkor abban is tudok segíteni.
Mielőtt továbblépnénk, van még egy gondolat, amit szeretném, ha magaddal vinnél.
A fejre állított karácsonyfa nemcsak a nappaliban néz ki furcsán decemberben. Demográfiai korfaként még ijesztőbb.
Egy öregedő társadalomban egyre kevesebb aktív keresőre jut egyre több idős ember. Ez nem riogatás, hanem matek. És pont ezért gondolom azt, hogy az öngondoskodás ma már nem valami „jó lenne egyszer foglalkozni vele” típusú pénzügyi extra.
Minél korábban kezdünk vele foglalkozni, annál több lehetőségünk van.
És a legjobb időpont az induláshoz mindig a mostani pillanat. Kérj egy időpontot, vagy gyere el, és beszéljük át, hogyan vághatsz bele minél előbb.
Vágjunk beleHogy milyen témában tudok segíteni?
Szeretnél végre félretenni.
Már tudod, hogy nem elég csak dolgozni és remélni, hogy marad valami a hónap végén. Nézzük meg, hogyan lehet tudatosan elkezdeni.
Szeretnéd, hogy a pénzed ne csak álljon.
Megtakarítás? Befektetés? Állampapír? Befektetési alap? Segítek megérteni, melyik mire való, és mikor érdemes rajtuk gondolkodni.
Van egy célod, de nem tudod, hogyan érd el.
Lakás, nyaralás, tartalék, gyerek jövője vagy egyszerűen nagyobb biztonság? A cél sokszor fontosabb, mint maga a termék.
Jó lenne egyszer nyugodtan nyugdíjba menni.
Nem kell holnap nyugdíjba menned ahhoz, hogy ma elkezdj foglalkozni vele. Minél korábban kezdesz, annál több lehetőséged lesz.
Mi történne, ha holnap minden megváltozna?
Betegség, baleset vagy váratlan élethelyzet. Nem szeretünk erre gondolni, de érdemes felkészülni rá.
Nem tudod, merre indulj.
És ez teljesen rendben van. Pont ezért vagyok itt. Nem termékekkel kezdjük, hanem egy beszélgetéssel.